福建破获一系列银行卡案件 涉案金额16.6亿元

　　记者从福建省公安厅经侦总队获悉，今年1至9月，该省公安机关共立各类银行卡案件6400多起，破案3200起，缴获涉案银行卡9500张，涉案金额16.6亿元，挽回损失3500余万元。

　　近年来，随着我国银行卡产业的快速发展，银行卡已经成为广大群众重要的支付结算工具，并逐步渗透到社会生活的各个领域。与此同时，银行卡非法套现、伪卡盗刷、短信欺诈等各类风险问题和犯罪活动也时有发生，不仅威胁持卡人的资金安全，给持卡人造成经济损失，也严重危害了正常的金融管理秩序。今年1月以来，根据公安部和中国人民银行的统一部署，特别是公安部、公安厅“2010严打整治行动”的部署要求，该省各级公安机关组织开展了打击银行卡犯罪专项行动。

　　案例再现：厦门夫妇利用信用卡非法套现1亿多元

　　2010年1月27日，厦门市公安局经侦支队立案侦查一起非法经营案，抓获犯罪嫌疑人4名，涉案值达1亿多元。经查，2008年以来，犯罪嫌疑人许某胜伙同其妻陈某双以租用的湖里区某公寓楼为窝点，通过印发名片、登报广告、互联网等方式招徕信用卡套现客户，利用其从外地申请来的POS机和向他人租来的POS机（共计49台），以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金或者先垫付现金为信用卡持卡人归还信用卡透支款，再使用POS机以虚假交易的方式将垫付的款项套取出来，并向信用卡持卡人收取套现金额的0.8%至1.5%不等的手续费，从中牟取非法利益。经统计，犯罪嫌疑人许某胜等人通过上述手段非法套取现金合计1.17亿元。

　　警方呼吁广大群众，在享用银行卡带来便利的同时，应注意以下几点：

　　一是要通过正规渠道申请信用卡。使用网上银行的要获取银行网站的准确域名，通过正规渠道开立网上银行，任何情况下都不泄露银行卡密码。不要使用不明链接或电子邮件提供的银行网站，应注意保留网上消费的记录，以备查询，一旦发现有不明的支出款项，要立即联络发卡银行。申请银行卡时一定要开通账户变动短信通知功能，以便及时了解账户资金变动情况。

　　二是妥善保管好自己的银行卡，不要轻易将卡交给他人。刷卡消费或ATM取款后，保存好自己的POS单或取款单，不要随便丢弃。如果卡片遗失，要第一时间致电发卡行办理挂失手续，防止被人冒用透支。

　　三是安全、正确使用银行卡。在ATM机上查询、取款时，要注意机器上是否有多余的装置，在输入密码时要注意快速操作并注意遮挡。遇到“吞卡”时不要轻易离开现场，可拨打屏幕上的相关银行客服电话。

　　四是不要有占便宜的心理。当你收到中奖、退税款费、银行卡消费提示、不明真假的汇款账号等信息或电话，不要理睬和回应。

　　五是不要轻易相信或参与所谓“养卡”行为，避免造成不必要的损失。近年来，使用银行卡非法套现、以卡养卡之风愈刮愈烈，不仅影响银行正常的经营秩序，给银行等金融机构带来潜在的风险，而且容易造成持卡人信息的泄露，导致个人不良信用记录，也为银行卡诈骗、洗钱等违法犯罪活动提供了生存空间。
 

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